Les compagnies d'assurances font partie des principaux partenaires du fait de la grande diversité de placements et de solutions d'assurances utiles à la gestion de son patrimoine, mais surtout du fait de l'utilité de leurs produits dans les domaines tels que la transmission, la retraite, les garanties...

Bouchet Patrimoine est une société de courtage d'assurance immatriculée à l'ORIAS, organisme officiel des intermédiaires en opérations d'assurances.

Exercice en conformité avec les obligations légales (ref : ...).

Les banques sont incontournable dans la gestion de son patrimoine: gestion de compte courant, trésorerie, placements financiers, financement, et depuis les années 90 l'assurance de personnes et de biens. Depuis peu, les banques développent même des "agences immobilières",tels le Crédit Agricole ou la Bnp Paribas par exemple.

Dans l'intérêt du client, nous avons pris l'habitude de travailler AVEC la banque principale de nos clients, notamment quand il s'agit de financement immobilier. Nous travaillons en appuie de nos clients pour les aider à obtenir les meilleures conditions tarifaires. Notre intérêt n'est pas de changer et de brusquer les habitudes de nos clients, si notre client s'entend bien avec sa banque, c'est d'autant plus appréciable.

Cependant, force est de constater que dans certains cas nos amis les banquiers font preuve de peu de souplesse et/ou de peu de réactivité, ou ils n'ont tout simplement pas de solutions adaptées à proposer. Parfois même nos clients souhaitent tout simplement changer de banque car ils en sont insatisfait pour diverses raisons.

C'est pourquoi nos avons développer des partenariats avec quelques banques en sélectionnant des interlocuteurs de qualité, stables et compétents afin de pouvoir proposer une alternative aux banquiers de nos clients.

L'immobilier est une part conséquente du patrimoine des français, attrayant par son aspect sécurisant notamment. D'autre part, de nombreuse solutions d'optimisation fiscale passent par l'investissement immobilier. C'est pourquoi Bouchet Patrimoine travaille de très près avec les différents intervenants immobilier, et effectue une sélection très rigoureuse des ses partenaires dans ce domaine.

Bouchet Patrimoine travaille pour ses clients et n'est pas mandataire pour un promoteur particulier. Nous recherchons pour nos clients les meilleurs programmes immobilier selon la lettre de mission et les conclusions du bilan patrimonial établi.

Les sélectionneurs sont des sociétés qui effectue un large travail de sélection sur les offres immobilières.

L'offre immobilière étant extrêmement étoffé et diverses dans la qualité des biens commercialiés, Bouchet Patrimoine y trouve un réel intérêt car ce premier filtre est un gage de sécurité dans le choix des produits immobiliers proposé à notre clientèle.

nous effectuons par la suite notre propre sélection parmis les offres de nos sélectionneurs et de nos promoteurs en direct.

Ainsi, nous sommes vraiment à même de pouvoir proposer les meilleures offres immobilières du marché.

Ce que l'on appelle les plateformes dans notre jargon, ce sont des sociétés indépendantes dans la majorité des cas, étant elles même sociétés de courtage en assurances, agences immobilières ou promoteurs immobilier, et parfois même plateforme de distribution bancaire pour la gestion des compte titres et PEA.

Ces sociétés permettent à Bouchet Patrimoine d'accéder à certains produits et services auquels nous ne pourrions pas accéder habituellement, grâce notamment à la centralisation d'ordre avec d'autres Indépendants.

les grossistes sont des sociétés de courtage d'assurance créant leurs propres produits d'assurance et dont le risque est supporté par les compagnies d'assurances sous-jacentes.

Cela permet de compléter l'offre de Bouchet Patrimoine, notamment dans la mise en place de contrats sur mesure pour sa clientèle de particuliers, mais aussi de professionnels et d'entreprises.

les sociétés de Crédits offre une alternative intéressante aux banques traditionnelles quand il s'agit de financer ses projets. D'autres part, elles nous offrent une grande souplesse sur des montages financiers complexes immobilières par exemple.

C'est pourquoi nous avons développer des partenariats avec certaines d'entre elles afin de pouvoir proposer les meilleures solutions de financement à nos clients.